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Thema: Umbuchung auf Vermögenskonto verhindert Kategoriezuweisung - Alternativen?
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mantobe
(offline)
Neuer Nutzer
Beiträge: 2
Mitglied seit: 29.04.2011
Deutschland
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Umbuchung auf Vermögenskonto verhindert Kategoriezuweisung - Alternativen? #1
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Datum: 29.04.2011, 11:46 
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Hallo,
ich benutze Quicken Deluxe in der Version 2012.
Eingerichtet habe ich ein Online-Konto (Girokonto) und ein Offline-Konto (Vermögenskonto).
Dem Online-Konto wird monatlich ein Beitrag für eine Lebensversicherung abgebucht.
Über eine automatische Umbuchung (durch eine Regel) buche ich diesen Abgang des Online-Kontos monatlich auf das Vermögenskonto, das dann jeweils den monatlichen Betrag als Zugang erhält.
Durch diesen Vorgang wird in der Kategorie das Konto des Vermögenskontos gesetzt - so ist es ja vom Programm vorgesehen.
Nun möchte ich eine Auswertung über meinen aktuellen Vermögensstand erstellen. Dazu möchte ich diesen aufsplitten nach "Wertpapiere", "Beteiligungen", "Versicherungen", "Immobilien", etc. Unterkategorien wären erwünscht.
Dazu würde ich gerne meinen Umbuchungen aus obigem Beispiel die Kategorie "Versicherung --> Lebensversicherung" zuweisen. Leider lässt das Programm dies nicht zu.
Nun gibt es meines Erachtens zwei Möglichkeiten:
1) Keine Umbuchungen
Ich verzichte auf die automatisierten Umbuchungen und lege eine "Regelmäßige Buchung" lediglich in meinem Vermögenskonto an.
Vorteile:
- Damit könnte ich dann Kategorien (auch Unterkategorien) zu jeder Buchung vergeben und meine Auswertung fahren.
Nachteile:
- Evtl. falsche Beträge auf dem Vermögenskonto, sofern sich der monatliche Betrag über eine jährliche Dynamik verändert
- Leider ist die Kategorie "Versicherung" aktuell als "Ausgabe" in Quicken hinterlegt. Ich müsste eine weitere Kategorie als "Einnahme" mit anderem Namen parallel anlegen, denn eine Änderung der vorhandenen Kategorie würde dafür sorgen, dass auch z.B. meine Haftpflicht-Versicherung als "Einnahme" gekennzeichnet werden würde.
2) Verwendung von Klassen
Damit würde ich die automatischen Umbuchungen beibehalten und statt einer Kategorie eine Klasse vergeben.
Vorteile:
- Automatische Umbuchungen bleiben bestehen
- Auswertungen könnte ich über die entsprechende Klasse machen - wenn auch nicht grafisch 
Nachteile:
- ich kann keine Unterkategorien anlegen, sondern muss mich mit dem Workaround behelfen, mehrere Klassen für eine Buchung zu verwenden, z.B. "Lebensversicherung" und "Versicherung", um die Kategorien ein wenig abzubilden - auch wenn hier keine Hierarchie abgebildet werden kann
Für welche Variante würdet Ihr Euch entscheiden? Oder habt Ihr evtl. noch weitere Ideen oder Vorschläge wie ich dieses Konstrukt sinnvoll abbilden könnte?
Mein übergeordnetes Ziel ist es hierbei, meine Vermögenswerte mittels einer Auswertung in sinnvolle Bereiche abzubilden, also meine Vermögensverwendung darzustellen in Kategorien wie "Beteiligungen", "Versicherungen", "Immobilien", "Wertpapiere", etc. (am liebsten als Tortendiagramm mit prozentualer Verteilung).
Dazu noch eine zweite Frage: Da ich die Wertpapiere zusätzlich in einer Auswertung mit den oben genannten Kategorien darstellen möchte, wie kann ich hier Kategorien vergeben? Funktioniert eine Auswertung hier tatsächlich nur über die "Wertpapiergruppe" und "Vermögensklasse"?
Vielen Dank Euch schon jetzt für Eure Unterstützung!!
Max
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derfloh
(offline)
Fast Admin
Beiträge: 283
Geschlecht: 
Mitglied seit: 28.10.2010
Deutschland
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Re: Umbuchung auf Vermögenskonto verhindert Kategoriezuweisung - Alternativen? #5
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Datum: 02.05.2011, 11:47
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Versicherungsbeiträge zu Kapitalbildenden Versicherungen sind primär Umbuchungen, die einen Sparanteil und einen Kostenanteil enthalten, und später Rendite erwirtschaften.
Da der Sparanteil tatsächlich nur von einem Konto auf ein anderes wandert, bleibt er vermögensneutral, es wäre also sachlich falsch, hierfür eine Ausgabekategorie zu benutzen (ähnlich wie Tilgungen auf Kreditkonten, auch das sind keine Ausgaben, sondern Umbuchungen).
Ich benutze also dieser Logik folgend die Umbuchung auf das Versicherungskonto. Die Gesamtaufwendungen für die Versicherung können in Auswertungen, die Umbuchungen mit anzeigen, erkannt werden, alternativ kann auch der Empfängerbericht benutzt werden.
Einmal im Jahr buche ich auf das Versicherungskonto eine Ausgleichsbuchung, um eingezahlte Beiträge und Rückkaufswert abzugleichen. Den Differenzbetrag buche ich dann entweder mit Ausgabenkategorie Versicherung oder mit Einnahmekategorie Kapitalerträge:Lebensversicherung xy
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