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Thema: Einstandspreis wird nicht richtig angezeigt
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grosspe
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Gelegentlicher Nutzer
Beiträge: 8
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Mitglied seit: 24.03.2014
Deutschland
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Einstandspreis wird nicht richtig angezeigt #1
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Datum: 05.05.2014, 09:52 
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Hallo,
ich habe in meinem Wertpapierdepot einen Fonds. Dieser wurde letztes Jahr gekauft und hatte dieses Jahr eine Ausschüttung, die jedoch direkt wieder in neue Anteile angelegt wurde. Ich habe diesen Vorgang als Einnahme-Thesaurierung mit neuen Anteilen erfasst.
Als Einstandspreis zeigt Quicken 2014 mir nun die Summe aus Kaufpreis und Ausschüttungsbetrag an.
Der Kurs ist zwischen erstem Kauftag und heute zwar etwas gefallen, aber durch die Ausschüttung habe ich heute genau den gleichen Marktwert wie damals (da ich ja mehr Anteile besitze).
Da der Einstandspreis jedoch seltsamerweise gestiegen ist (obwohl ich de facto ja gar kein weiteres Geld investiert habe), zeigt Quicken mir einen Verlust i.H. der Ausschüttung an.
Habe ich die Ausschüttung falsch erfasst oder ist dies ein Problem in Quicken 2014?
Kann mir hierzu vielleicht jemand eine Info geben?
Vielen Dank.
Viele Grüße
Petra
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grosspe
(offline)
Gelegentlicher Nutzer
Beiträge: 8
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Mitglied seit: 24.03.2014
Deutschland
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Re: Einstandspreis wird nicht richtig angezeigt #3
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Datum: 07.05.2014, 14:18
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Hallo ,
vielen Dank für die Antwort.
Ich habe mir das Ganze nun nochmal angeschaut. Die Ertragsübersicht stimmt und auch die Auswertung Wertentwicklung.
Interessant ist, dass der Einstandspreis in der Auswertung "Wertentwicklung" nicht mit dem Einstandspreis der Depotverwaltung übereinstimmt.
Was ich noch immer nicht verstehe ist, warum in der Depotverwaltung als "Gewinn/Verlust" der negative Betrag i.H.d. Ausschüttung angezeigt wird. Ich habe ja definitiv keinen Verlust gemacht. Die Rendite ist 0% (wird auch so angezeigt). Ich finde, die Rendite sollte schon mit dem Gewinn/Verlust konsistent sein. Bei einer 0%-Rendite kann der Gewinn/Verlust eigentlich nicht negativ sein. Die Erträge sollten schon im Feld Gewinn/Verlust berücksichtigt werden.
Bei mir sieht das so aus:
Marktwert bei Kauf 2000 €
Ausschüttung 50 €
--> angepasster Einstandspreis: 2050 €
aktueller Marktwert: 2000 €
Erträge: 50 €
Gewinn/Verlust: -50 €
Rendite %: 0,00%
Verhält sich das Programm bei Euch auch so? Gibt es vielleicht eine Möglichkeit, dies zu ändern?
Viele Grüße
Petra
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QuickSourcer
(offline)
Intensiver Nutzer
Beiträge: 82
Geschlecht: 
Mitglied seit: 07.12.2009
Deutschland
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Re: Einstandspreis wird nicht richtig angezeigt #4
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Datum: 07.05.2014, 17:02
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Hallo,
die Rendite setzt sich aus der Summe der Erträge und Gewinne/Verluste zusammen. Erträge und Gewinne sind hier nicht das Gleiche sondern zwei verschiedene Dinge. Eine Dividende ist beispielsweise ein Ertrag, eine entsprechende Kurssteigerung ein Gewinn.
Du hast durch die Ausschüttung einen Ertrag von 50 € erzielt. Dieser Ertrag wird wieder angelegt, was die Einstandskosten erhöht. Da sich der Kurs aber nicht verändert, entsteht konsequenterweise jetzt ein VERLUST, der den Ertrag neutralisiert, wodurch die Kursrendite (und nur die) bei 0,00% liegt.
Die Gesamtrendite ist natürlich positiv, wie du dir z. B. durch den Wertpapier-Report anzeigen lassen kannst, der auch Dividenden etc. berücksichtigt.
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grosspe
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Gelegentlicher Nutzer
Beiträge: 8
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Mitglied seit: 24.03.2014
Deutschland
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Re: Einstandspreis wird nicht richtig angezeigt #5
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Datum: 07.05.2014, 17:55
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Hallo QuickSourcer,
vielen Dank für die Informationen.
OK, dann ist es wohl so. Ich werde die Spalte Gewinn/Verlust dann eher ausblenden, denn das verwirrt mich doch ziemlich. Mit meiner Denkweise kann ich keinen Verlust erkennen, denn es ist ja normal, dass der Kurs etwas fällt, wenn Dividende gezahlt wird (ich habe ja auch dafür mehr Anteile).
Wenn ich 2000€ investiere und jetzt noch 2000€ habe, dann fällt mir die Erklärung für einen Verlust von 50€ echt schwer.
Viele Grüße
Petra
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