| Stefanos Bulletin Board URL: https://www.kaiwu.de/cgi-bin/sbb//sbb.cgi?&a=show&forum=68&show=56 Thema: Zu blöd für Quicken, ein paar grundlegende Fragen (Umbuchung, Saldo, etc.) |
|
|||||
| Feroc (Gelegentlicher Nutzer) Moin, irgendwie muss ich einen absoluten Denkfehler haben, denn ich kapiere das System von Quicken 2010 einfach nicht. Die Software ist frisch installiert und hat alle vorhandenen Updates. (1) In meiner Kontoübersicht habe ich zwei Konten angelegt. Ein Girokonto und ein Sparkonto. Zwischen den zwei Konten wird öfter Geld hin und her geschoben. Wenn ich jetzt eine Umbuchung vom Girokonto auf das Sparkonto vornehme, dann packe ich das doch in die Kategorie [Sparkonto], richtig? Andersrum sollten alle Buchungen auf dem Sparkonto (von erhaltenen Zinsen mal abgesehen) der Kategorie [Girokonto] angehören, da das Geld ja von dort kommt, richtig? (Es gibt keine anderen Eingänge auf dieses Konto) Doch irgendwie kommt er dann total mit dem Kontostand durcheinander, dieser stimmt dann absolut nicht mehr mit dem Online Saldo überein. So hab ich in relativ kurzer Zeit mein Konto voller Ausgleichsbuchungen, damit der Kontostand mit dem Onlinesaldo überein stimmt, doch das kann ja nicht Sinn der Sache sein!? (2) Eine weitere Frage. Beim aktualisieren des kompletten Kontos (also ein einfacher Abruf von Anfang des Jahren, so dass er eben alles nochmal holt) bekomme ich die Meldung: "Quicken konnte nicht alle Buchungen von Ihrem Bankkonto automatisch übernehmen. Bitte gleichen Sie die offenen Buchungen manuell ab." Daraufhin öffnet sich ein Fenster mit zwei Listen. Die obere ist leer und im unteren befinden sich ein paar alte Einträge (alle jünger als 3 Monate). Für was soll das gut sein? (3) Dann noch eine kleine Frage: Was bedeudet das "ok" in der Buchungsübersicht? Ich kann ein X oder ein * rein machen. Aber was ist dann "ok"? Hoffe jemand hat Lust mir die paar Anfängerfragen zu beantworten und vielleicht etwas Licht ins Dunkle zu bringen. |
|||||
|
|||||
| Reynard25 (Administrator) Hallo, zitat:(Feroc,19.11.2009 , 12:46) Nein, natürlich nicht. Wie gehst Du vor? Holst Du die Umsätze Online nur vom Girokonto oder auch vom Sparkonto ab? zitat: Zunächst: I.d.R. kann man die Umsätze nur für drei Monate von der Bank holen. Daher könnte die Meldungen kommen. Aber dann müsstest Du zunächst einen Hinweis bekommen, dass der gewählte Zeitraum zu lang ist. zitat: Sind diese Einträge in roter Schrift? zitat: Ein X in der Spalte Ok bedeutet, dass die Buchung abgeglichen, also von der Bank geholt wurde. Dieses einmal beim Online-Abgleich gesetzte X darfs Du nicht mehr ändern, sonst gibt es Probleme beim nächsten Abgleich. Daher könnte eventuell das Problem in (3) herkommen. wenn du das X löschst, erscheinen die Buchungen wieder im unteren Abgleichfenster. Der * hat keinen Einfluss auf den Abgleich. Du kannst es z.B. verwenden, um eine noch nicht abgeglichene Buchung besonders zu Kennzeichnen. |
|||||
|
|||||
| schnecke (Intensiver Nutzer) Hallo, ad 1 hast Du in Deiner Kategorienliste die Kontenbezeichnungen selbst angelegt oder aus der vorhandenen Liste übernommen? Es klappt nur, wenn die Kategorie aus der von Quicken automatisch angelegten Liste übernommen wird. ad2 Quicken kommt wohl nicht mit den angelegten und evtl. nicht abgeglichenen Ausgleichsbuchungen zurecht. ad 3 das o.k. in der Buchungsübersicht kennzeichnet abgeglichene Buchungen: X = abgeglichen bei manuellem Abgleich kommt erst *, bei zweiter Eingabe X, wird durch Klick auf Popup-OK gespeichert und ist damit abgeglichen. Ich empfehle zunächst eine Datensicherung und weitere Versuchs- Arbeiten mit einer Datei-Kopie bis das Ziel erreicht ist. MfG schnecke Edit: Zweiter!  |
|||||
|
|||||
| Reynard25 (Administrator) Hi, zitat:(schnecke,19.11.2009 , 13:24) Schnecken waren schon immer ziemlich langsam...  |
|||||
|
|||||
| Feroc (Gelegentlicher Nutzer) Hallo, danke schonmal für die Antworten. Ich mach es einfach mal Schritt für Schritt und dokumentiere es hier. Dafür hab ich beide Konten gelöscht und neu hinzugefügt. Eins als Girokonto und eins als Sparkonto (welche Relevanz hat denn diese Auswahl? Was für ein Konto ist denn die Sparcard bei der Postbank?) Was ich beim Sparkonto dann schon nicht verstehe ist, dass er mich fragt, wann ich mit der Erfassung beginnen möchte. Eigentlich möchte ich, dass er alle Transaktionen abruft und dementsprechend das Anfangssaldo setzt. Aber gut, Eröffnung mache ich dann einfach mal zum Jahresanfang, da ja schon Geld auf dem Konto ist. Gut, dann hab ich also zwei Konten in der Liste stehen, beide noch ohne Daten. Also klicke ich jetzt den Aktualisierungspfeil beim Girokonto an. Autom. nimmt er aktuelles Datum - 3 Monate. Ein Haken bei "Konto automatisch abgleichen" (womit abgleichen?) ist gesetzt. So. Der Kontostand ist jetzt richtig und stimmt mit dem Onlinesaldo auch überein. Jetzt das gleiche mit dem Sparkonto. Hier setzt er das Datum nur auf -2 Monate, das setz ich jetzt von Hand auf -3. Jetzt hab ich beide Konten mit dem aktuellen Kontostand. Onlinesaldo und Kontostand sind gleich. Auf meinem Girokonto hab ich jetzt 4 kategorielose Buchungen. 2 davon gehen auf mein Sparkonto und 2 kommen von meinem Sparkonto. Denen geb ich jetzt alle die Kategorie [Sparkonto] (Umbuchungskonto), das wurde von Quicken autom. erstellt und steht am Ende der Liste. Wenn ich jetzt wieder in die Kontenübersicht schaue, dann hab ich eine minimale Abweichung beim Sparkonto was Onlinesaldo und Kontostand angeht (< 1€). Wenn ich jetzt in die Buchungen meines Sparkontos gehe, dann hab ich dort doppelte Buchungen!? (ist mir vorher gar nicht aufgefallen). Alle ohne Kreuz haben eine Kategorie und alle mit Kategorie haben kein Kreuz. Wenn ich denen jetzt eine Kategorie gebe, dann trägt er sie bestimmt kategorielos ins Girokonto, richtig? Also, wo mache ich jetzt grundlegend was falsch? |
|||||
|
|||||
hoern73 (Gast)zitat:(Feroc,19.11.2009 , 14:01) Nachdem Du den Abgleich des Girokontos (holen der 3 Monate alten Umsätze) erledigt hast, übernimmst Du alle Umsätze ins Kontoblatt. Danach gehst Du ins Register. Den Buchungen zum Sparkonto gibst Du die Kategorie [Sparkonto]! Wenn du jetzt in das Register für das Sparkonto siehst, erscheinen dort die Buchungen vom Girokonto. In der Spalte OK ist noch nichts eingetragen. Jetzt machst du einen Onlineabgleich des Sparkontos. Nun siehst du in der oberen Zeilen die von der Bank gelieferten Umsätze, unten links Deine Registereinträge. Wenn Du die Bankbuchungen und die dazugehörige Registerbuchung anwählst musst Du "Zuordnen wählen". Die Bankbuchung erscheint dann unten rechts in blau und die Registerbuchung wird ebenfalls blau. So sollten beide Kontostände exakt dem Onlinestand wiederspiegeln. Auch ein paar Cent differenz wäre NOK! Im Register des Sparkontos sollte dann unter OK ein großes X sein! |
|||||
|
|||||
| schnecke (Intensiver Nutzer) Hallo, hier liegt der Hase im Pfeffer: Du darfst selbst keine neuen Kategorien zusätzlich vergeben. Die Umbuchungen sind daran erkennbar, dass sie keine Vorgangsnummern tragen! Ansonsten siehe hoern73. MfG schnecke |
|||||
|
|||||
| Feroc (Gelegentlicher Nutzer) Danke, wird langsam klarer. Wie kann ich denn die Buchungen nachträglich zuordnen? Also z.B. habe ich jetzt: 123456/123456789/1234567URLAUB - 250€ Abgang - Keine Kategorie und URLAUB - 250€ Abgang - [Girkokonto Name] Das sind also ein und die selbe Buchung, einmal vom Kontoabruf und einmal, weil ich eine Umbuchung gemacht hab, richtig? Die 2. hat also Quicken damit angelegt? Kann ich es nachträglich zuordnen? Soll ich die anderen Löschen und die erstellten als "ok" markieren? |
|||||
|
|||||
| Reynard25 (Administrator) Hallo, Du musst Die klarmachen, dass ein Kategorie [xyBank] immer eine Buchung im Gegenkonto erzeugt. Der richtige Weg wäre gewesen, zunächst beide Konten zu erstellen. Sie sind zunächst leer. Jetzt die Buchungen vom Girokonto abholen und die Umbuchungs-Kategorien vergeben. Nun erscheinen im Sparkonto die Buchungen mit der Kategorie [Girokonto]. Erst jetzt holst Du die Buchungen von der Bank. Beim Abgleich sollte Quicken die bereits vorhandenen Buchungen erkennen und keine doppelten Einträge vornehmen. Da jetzt das Kind im Brunnen liegt, musst Du die doppelten Einträge löschen und die vorhanden mit einem X versehen, sonst bekommst Du beim nächsen Abgleich wieder Probleme. |
|||||
|
|||||
| Feroc (Gelegentlicher Nutzer) Ok. Ich verstehe. Wäre natürlich eine super Sache, wenn Quicken erkennen könnte, dass die Umbuchung die ich vorgenommen habe schon im anderen Konto vorhanden ist. Weil so kann ich ja jetzt nie erst Mal alle Konten updaten und danach die übrigen Kategorie zuordnen. Gut, muss ich mich in meiner Arbeitsweise halt umstellen.... Dann mal ein großes Danke für die schnellen und hilfreichen Antworten. |
|||||
|
|||||
| Reynard25 (Administrator) Hi, zitat:(Feroc,19.11.2009 , 15:33) Aber das ist doch nur bei der Ersteinrichtung so. Du willst doch nicht jahrelang jeden Tag neue Konten erstellen? |
|||||
|
|||||
| Feroc (Gelegentlicher Nutzer) Nein, aber nehmen wir an, dass ich in einem Monat jetzt beide Konten auf einmal update. In der Zeit hat mein Auto-Sparauftrag Betrag X vom Girokonto aufs Sparkonto überwiesen. Ich update also beide Konten und in beiden Konten findet sich dann ein kategorieloser Eintrag: Auf dem Girokonto -X€ und auf dem Sparkonto +X€. Jetzt sag ich dem Eintrag vom Girokonto, dass er nur eine Umbuchung ist und schon hab ich wieder zwei Einträge im Sparkonto, den online abgeholten und dem von Quicken erstellten. Oder hab ich noch einen Denkfehler drin? :) |
|||||
|
|||||
| Reynard25 (Administrator) Beabsichtigst Du, diese Umbuchungen nicht Online aus Quicken heraus zu tätigen, sondern über die Internetseite der Bank? Dann hättest Du das Problem tatsächlich ständig. Ansonsten trägst Du, wenn Du z.B. eine Überweisung vom Giro- zum Sparkonto machst, sofort die Umbuchungskategorie [Sparkonto] ein und schickst die Ü zur Bank. Dann hast Du doch keine kategorielosen Buchungen. |
|||||
|
|||||
| Feroc (Gelegentlicher Nutzer) Diese Umbuchung passiert automatisch von meiner Bank aus. Alles bis zu einem Restbetrag X wird am Ende des Monats von meinem Girokonto aufs Sparkonto überwiesen. Das mach ich also auch nicht per Hand, kann also auch nicht gleich die Kategorie setzen. Muss ich eben erst das eine Konto updaten und aufräumen und dann das andere. hmmm... würde es über eine Regel funktionieren? Dass ich per Regel der Überweisung sage, dass sie eine Umbuchung ist? Weil ich muss ja eh zwei Klicks machen, dann wäre die Umbuchung schon kategorisiert, bevor das 2. Update gemacht ist. Dürfte halt nur nicht das Sparkonto vor dem Girokonto updaten. |
|||||
|
|||||
| hoern73 (Gast) Dann lege eine Regelmäßige Buchung für diesen Vorgang im Girokonto an. Im Kategoriefeld wählst Du Sparkonto. Ausführungsdatum und Intervall etc. einstellen, dann werden die Buchungen von Quicken erkannt und automatisch abgeglichen. Spätestens beim übernächsten Abgleich. |
|||||
|
|||||
| hoern73 (Gast) Sorry, habe gerade gelesen, dass der Betrag immer unterschiedlich ist. In diesem Fall musst Du einen ungefähr Betrag auswählen und beim Abgleich die Buchung wie oben (#6) schon beschrieben zuorden. |
|||||
|
|||||
| Feroc (Gelegentlicher Nutzer) Diese regelmäßige Buchung möchte aber einen Betrag von mir wissen und den weiß ich nicht. Da ja am Ende jeden Monats alles bis auf x€ vom Girokonto aufs Sparkonto überwiesen werden. edit: Zu langsam. Der Betrag ist halt immer anders, da ist es nicht so einfach mit dem ungefähren Betrag. Muss ich mal ausprobieren... |
|||||
|
|||||
| hoern73 (Gast) Du kannst die Regelmäßige Buchung auch mit 0,00€ anlegen. |
|||||
|
|||||
| Feroc (Gelegentlicher Nutzer) Danke. Hab ich jetzt mal gemacht. Mal schauen was bei raus kommt... wobei ich es ehrlichgesagt nicht verstehe. Die automatische Umbuchung meiner Bank findet immer zwischen dem 24. und dem 26. statt. Jetzt trägt mir Quicken also immer am 25. (hab ich eingestellt) eine Buchung über 0€ ein. Was bringt mir das? Dann hab ich ja wieder zwei Buchungen drin!? Eine über 0€ und eine die vom Online Banking abgerufen wird... ... oder weiße ich die vom Online Banking dann der über 0€ zu? Er übernimmt dann hoffentlich das was online bei raus kommt?! Gleicht er es dann auch mit dem Sparkonto ab? Also: 1. Umbuchung über 0€ wird autom. eingetragen. 2. Umbuchung über 0€ wird im Sparkonto erstellt. 3. Girokonto updaten, Überweisung von der Bank tritt ein 4. Überweisung wird der autom. Umbuchung (1.) zugewiesen 5. Betrag wird von 0€ auf echten Betrag geändert. 6. Betrag auf dem Sparkonto wird von 0€ auf echten Betrag geändert. Ist so der Ablauf? Und noch eine blöde Frage: Angelegt hab ich die regelmäßige Umbuchung... aber wo seh ich sie denn jetzt? |
|||||
|
|||||
| Reynard25 (Administrator) Hallo, also ich finde die Lösung mit dieser Reg.Buchung mit 0,00 € doof. Es muss doch im Verwendungszweck oder im Empfängerfeld etwas geben, das bei diesen Überweisungen immer gleich ist. Dann kannst du eine Regel erstellen: Wenn im VWZ blabla vorkommt, soll die Kategorie [Sparkonto] lauten. Wenn Du dann die Umsätze holst, wird die Kategorie automatisch gesetzt und die Buchung im Sparkonto eingetragen. Wichtig ist, dass Du die Umsätze des Sparkontos erst abholst, nachdem die Buchung dort eingetragen wurde. Also nicht die Umsätze beider Konten zusammen abholen. |
|||||
|
|||||
hoern73 (Gast)zitat:(Reynard25,19.11.2009 , 17:10) Dann musst Du aber darauf achten, dass die Umsätze nicht auf einmal geholt werden, sondern nacheinander. Hast Du ja geschrieben. Ist natürlich Geschmacksache, wie man das haben möchte. Nach irgendeiner Regel muss die Bank ja auch vorgehen (z. Bsp. Alle 5€ Schritte, oder immer voller Euro etc.) Ich würde dann diese Buchung beim Eintragen ins Register mit diesem ungefähren Wert nehmen und über den Kontoabgleich anpassen oder bestätigen lassen. |
|||||
|
|||||
hoern73 (Gast)zitat:(Feroc,19.11.2009 , 16:53) Genau so ist der Ablauf zitat:(Feroc,19.11.2009 , 16:53) Mit der Tastenkomination STRG + g bekommst Du die Liste der Regelmäßigen Buchungen. Alternativ findest Du im Menu "Finanzen" den Eintrag "Regelmäßige Buchungen". |
|||||
|
|||||
| helle (Super Nutzer) Hallo, zu Umbuchungen: Ich möchte mal ganz vorsichtig an das Handbuch erinnern. Gibts das für Quicken 2010 nicht mehr gedruckt dazu? Ist es nicht so, dass man die Kategorien [*Konto] nicht verwenden soll, wenn beides Onlinekonten sind? Ich glaube, irgendwo so etwas gelesen zu haben. Gibt da auch immer Probleme wegen dem Buchungsdatum. Sollte vielleicht in beiden Konten eine Kategorie "Umbuchung" verwendet werden. Dann hast du den Kuddelmuddel nicht. Huch, ihr seid ja schon eine ganze Seite weiter. Hatte ich wohl nicht ganz das Ende gefunden. uups... Bei mir gefunden S. 158/159 |
|||||
|
|||||
| hoern73 (Gast) Das Buchungsdatum der erstellten Buchungen wird nach erstmaligem Eintrag pro Buchung betrachtet, um die Banklaufzeit zu berücksichtigen. D. h. eine Buchung zum Datum xy erscheint auch im Gegenkonto mit Datum xy. Danach kann man aber jede Buchung unabhängig voneinander bearbeiten (Datum). Das geht pima und gibt keinerlei Probleme. Edit: Ich sehe gerade in Deiner Sig "Quicken 2007 DL" ich glaube in dieser Version ging das editieren des Datums für einzelne Umbuchungen noch nicht. |
|||||
|
|||||
| Reynard25 (Administrator) Hallo, zitat:(helle,19.11.2009 , 21:01) Das Handbuch gibt es nur noch als PDF-Datei. Man kann das Handbuch aber kostenlos bestellen; es fallen nur Versandkosten an. [url=http://www.lexware.de/SID141.Ip6NtUsGRgs/shop/searchResult?searchableText=handbuch&doNotFilterMedia=&initialSearch%3Aboolean=True] Handbuch bestellen [/url] |
|||||
|
|||||
| Lima-Mike (Gelegentlicher Nutzer) Hallo Reinhard, dickes Danke für den Tipp mit dem gedruckten Handbuch. Ist ja fast nicht zu glauben, dass es bei Lexware auch so etwas wie kostenlosen Service gibt. zitat: Und die scheinen auch bei gigantischen 0,00 € zu liegen; behauptet zumindest die Bestellseite im Shop (und die "Bestelleingangsbestätigung" per email). Hoffentlich führt das dann aber nicht zu einer Mahnung, wenn der Rechnung über 0,00 € dann keine entsprechende Zahlung auf die Konten von Lexware folgt. |
|||||
|
|||||
muesli (Gelegentlicher Nutzer)zitat:(helle,19.11.2009 , 21:01) Hallo! Das steht im 2010er-Handbuch auch noch, dass man für Umbuchungen zwischen Online-Konten eine Kategorie "Transferbuchung" o.ä. erstellen soll, S. 167. Aber Ihr macht es dennoch auf die [Kontoname]-Methode, oder? Kann in Quicken eine solche selbst erstellte Kategorie "Transferbuchung" bzw. "Umbuchung" sowohl Ausgaben als auch Einnahmen erfassen? Bei Starmoney geht das nicht (Kategorie kann entweder Einnahme oder Ausgabe sein) und man muss eine Kategorie "Umbuchung Ausgabe" und eine "Umbuchung Einnahme" erstellen, automatische Umbuchungen werden gar nicht unterstützt. Das ist ein Grund warum ich mir das Handbuch (Danke für den Tipp!) und mal eine Quicken Testversion bestellt habe. Viele Grüße, Müsli (der Neue hier...) |
|||||
|
|||||
| Reynard25 (Administrator) Hallo, zitat:(muesli,12.12.2009 , 15:32) Wozu braucht man das? Umbuchungen sind doch i.d.R. weder Ausgaben noch Einnahmen. Wenn Du z.B. eine Umbuchung vom Girokonto auf ein Sparkonto durchführst, was ist das dann? Ausgabe oder Einnahme?  |
|||||
|
|||||
| muesli (Gelegentlicher Nutzer) Hallo! zitat:(Reynard25,12.12.2009 , 15:46) Eben! Eine sinnvolle Kategorie "Umbuchung" würde sowohl die Ausgaben des einen als auch die (vom Betrag her gleichen) Einnahmen des anderen Kontos enthalten, so dass unterm Strich 0 rauskommt. SM will aber wissen, ob die Kategorie Ausgaben oder Einnahmen enthält. Wähle ich Einnahme, motzt es wenn ich den negativen Betrag des Kontos, von dem aus umgebucht wurde, dieser Kategorie zuweise. Wähle ich Ausgabe, motzt es wenn ich den Geldeingang des Empfängerkontos dieser Kategorie zuweisen möchte. Aber Deiner verwunderten Rückfrage entnehme ich, dass es das Problem bei Quicken nicht gibt, das StarMoney-Forum quillt über mit dieser Thematik... Oder muss auch in Quicken eine Kategorie entweder Einnahme oder Ausgabe sein? Gibt ja auch andere Beispiele, wo es sinnvoll wäre, beides zuzulassen. Z.B. eine Kategorie ebay, die sowohl Verkaufserlöse als auch Zahlungen enthält. |
|||||
|
|||||
| Reynard25 (Administrator) Hallo, auch in Quicken musst Du Dich beim anlegen einer neuen Kategorie entscheiden, ob es eine Ein- oder Ausgabekategorie sein soll. [URL=http://www.directupload.net]  [/URL]Nehmen wir als Beispiel die Kategorien Lotto. Ich habe hier Ausgabekategorie gewählt, weil man meistens leider mehr ausgibt, als man gewinnt.  Aber wenn man doch mal etwas gewinnt und mit der Kategorie Lotto versieht, meckert Quicken nicht.  Hier eine stark gekürzte Auswertung der Kategorie Lotto: [URL=http://www.directupload.net]  [/URL]Wo siehst Du ein Problem? |
|||||
|
|||||
muesli (Gelegentlicher Nutzer)zitat:(Reynard25,12.12.2009 , 16:24) Hier nirgends, da ist Quicken offensichtlich gutmütiger Danke für die Infos! |
|||||
Zu blöd für Quicken, ein paar grundlegende Fragen (Umbuchung, Saldo, etc.)