| Stefanos Bulletin Board URL: https://www.kaiwu.de/cgi-bin/sbb//sbb.cgi?&a=show&forum=109&show=39 Thema: Automatische Umbuchung |
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| quasimodoz (Intensiver Nutzer) Hallo miteinander, ich komme von Quicken 2010. Wenn ich dort eine Überweisung z.B. von meinem Girokonto auf das VISA-Konto vorgenommen habe, dann habe ich als Kategorie ein angelegtes "Transfer"-Konto angegeben, sowohl beim Urprungs- als auch beim Zielkonto. Damit waren auch keine Probleme mit unterschiedlichen Datumsangaben, Wertstellungen etc. auf beiden Konten verbunden und alles war sehr transparent; insgesamt ein sehr befriedigendes Verfahren. Bei Quicken 2014 wird nun automatische eine "Umbuchung" angelegt, mit dem Erfolg, das nichts mehr stimmt, weder mein Transferkonto, noch die Datumsangaben im Zielkonto. Eine manuelle Korrektur ist äußerst aufwendig und fehlerbehaftet. Frage: Wie kann ich die automatische Zuordnung als Umbuchung vermeiden? |
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| dau0815 (Fast Admin) Das Transferkonto ist gar nicht mehr nötig, weil mittlerweile die Buchungsdaten auf beiden Seiten der Umbuchung unterschiedliche Daten tragen können. Somit kann man sich den Umweg sparen und direkt mit Umbuchungen arbeiten. |
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| quasimodoz (Intensiver Nutzer) Das ist ja gerade das Problem. Die Umbuchungen gehen manchmal direkt von Konto zu Konto, dann ist es noch nachvollziehbar. Manchmal ist aber ein weiteres Zwischenkonto eingeschaltet. Dann geht es eben nicht mehr direkt und wenn dann auch noch mehrere Tage dazwischen liegen, bis die Buchung online sichtbar wird, ist die Verwirrung komplett. Daher noch mal meine Frage: Kann ich die automtische Umbuchung irgendwie abschalten? |
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| Reynard25 (Administrator) Hallo und Guten Tag, zitat:(quasimodoz,06.05.2013 , 11:21) Das hört sich ja so an, als würde eine "höhere Macht" in Deinem Quicken rumfummeln und nach Lust und Laune ein Zwischenkonto einschalten. Wenn Du eine z.B. auf das Postbankkonto umbuchen willst, lautet die Kategorie [Postbank], oder wenn Du z.B. auf die Santanderbank umbuchen willst ist die Kategorie [Santander], oder wie auch immer Deine Konten heißen. Wo ist das Problem? Einfacher gehts doch gar nicht. zitat: Natürlich kannst Du für Umbuchungen irgend eine andere Kategorie vergeben, wie in Deinem ersten Beitrag beschrieben, z.B. "Transfer". Du müsstest dann in den Buchungsvorlagen die entsprechenden echten Umbuchungen löschen. |
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| quasimodoz (Intensiver Nutzer) Schön wär's, wenn die Welt so einfach wäre. Wenn ich z.B. von meinem DKB-VISA Konto etwas auf mein Girokonto umbuchen will, geht das direkt und mit einer automatischen Umbuchung wahrscheinlich auch richtig. Umgekehrt ist es schwieriger. Wenn ich etwas auf mein VISA-Konto einzahlen will, egal von welchem Konto, muß ich eine Überweisung an die DBK-Bank selbst ausführen mit dem Verwendungszweck: VISA+ mein VISA Konto. Das wird dann zwar sofort, meistens noch am selbsn Tag auf das VISA-Konto gebucht, erscheint im On-line Kontoauszug aber u.U. erst drei Tage später. Quicken kann dann auch keinen Zusammenhang zwischen der Überweisung und dem Eingang auf dem VISA-Konto feststellen. Wenn ich alle Buchungen über mein "Transfer"-Konto abwickeln will, ist das Löschen einer automatisch angelegten Umbuchung einfach entsetzlich. Ich habe schon 4-6mal die gleiche Buchung gelöscht und versucht über das Transfer-Konto laufen zu lassen, wahrscheinlich mein Fehler, weil nicht in der richtigen Reihenfolge. Auf jeden Fall ein entsetzliches Hin- und Her. Und bei der automatischen Umbuchung muss ich - zumindest musste ich das in ein paar Fällen - per Maus die Option "zur Buchung zuordnen"auswählen. Das ist auf jeden Fall umständlicher und dauert länger als wenn ich für die Kategorie "TR" angebe und Return drücke. Dann hat Quicken auch noch kapitale Buchungsfehler gemacht. Hatte ich "Transfer" als Kategorie eingegeben und Quicken hat eine automatische Buchung daraus gemacht, dann fehlt die Buchung in einem der Konten. Wenn Quicken nicht richtig buchen kann fehlt dem Programm jede Legitimation, von Usability mal ganz abgesehen. |
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| Reynard25 (Administrator) Hallo und Guten Tag, zitat:(quasimodoz,06.05.2013 , 17:33) Das kann ich hier nicht nachvollziehen. Wenn ich eine Online-Überweisung auf mein VISA-Konto durchführe, gebe ich im Überweisungsformular die Kategorie [VISA-Konto] ein. Die Umbuchung erscheint dann sofort im Kontoblatt unter Erwartete Buchungen. Wenn ich dann z.B. zwei Tage später die Umsätze vom VISA-Konto hole, erkennt Quicken das und setzt bei dieser Buchung das X. zitat: Dazu kann ich nichts sagen; ich benutze Quicken seit 1994 und habe für Umbuchungen noch nie ein "Transfer-Konto" benötigt. zitat: Ich kann damit seit 1994 richtig für einen Verein buchen. Weder Revisionskommision noch Finanzamt hatten jeweils etwas zu bemängeln.  |
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| derfloh (Fast Admin) @ quasimodoz: Dein sog. Transferkonto ist bedeutungslos, du brauchst es in Quicken nicht zu führen. Es ist ja wohl die meiste Zeit auf "0" Besser ist es, wenn du deine Überweisungen an die Visabank immer mit der Umbuchungskategorie [Visakonto] versiehst. Die Buchung auf dem Visakonto ist ja dann zunächst nicht abgeglichen und steht unter erwartete Buchungen. Mit der Gutschrift durch die Bank wird sie dann auch beim Abgleich erkannt. Wichtig: Du solltest unter Quicken-Einstellungen - Banking - Kontoabgleich "halbautomatisch" wählen. Dann kannst du etwas mehr selbst entscheiden, welche Buchung als die richtige erkannt wird. Evtl hilft dir auch wenn du unter Buchungsfunktionen inaktivierst, dass neue Buchungen als Buchungsvorlage gemerkt werden sollen. Dann ändern sich die Buchungsborlagen nicht mehr und du weisst besser, was herauskommt, wenn du bestimmte Empfänger eingibst. Die Merkfunktion kann man manuell auslösen, indem man bei markierter Buchung Strg-M drückt. |
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quasimodoz (Intensiver Nutzer)zitat:(derfloh,07.05.2013 , 06:57) Eben das ist eine wichtige Funktion des Transferkontos. Hier sehe ich mit einem Blick, ob noch irgendwelche Buchungen ‚hängen‘, weil ich z.B. ein Konto, welches Quicken weder mit HBCI noch mit Webbanking abgleichen kann, nicht manuell auf den neuesten Stand gebracht habe. Diese Kontrolle muss ich jetzt wohl manuell durchführen indem ich die relevanten Konten alle nacheinander einzeln aufrufe, bei meinen 12 aktiven Konten kein Spaß. Wenn man mal ein Transferkonto eingerichtet hat, ist das eine überaus praktische Sache, besonders, wenn Transfers kreuz und quer zwischen mehreren Konten stattfinden. Vielleicht helfen ja die vorgeschlagenen Einstellungen, dass ich mit der automatischen Umbuchungsfunktion demnächst etwas besser zurecht komme. Trotzdem kann ich Quicken nicht verzeihen, dass einfach Buchungen unterschlagen wurden resp. Buchungen nicht erschienen bzw. doppelt erschienen sind, ohne die entsprechende Gegenbuchung. Da ist der Wurm drin. Ich habe verstanden, dass es nicht möglich ist, die Funktion „automatische Umbuchung“ abzuschalten. Schade, schade, zu viel Automatismus ist auch nicht immer die beste Lösung. (Fast seit ich denken kann, fahre ich Autos mit Automatikschaltung, ohne die Daddeln am Lenkrad. Überzeugen Sie davon mal einen Sportwagenfahrer!) P.S. Vielen Dank für die Einstellungsvorschläge. |
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| idefixbt (Super Nutzer) Hallo quasimodoz, ich gehe bei den (Um)buchungen auf unseren Vereinskonten genau so vor, wie dies Reynard25 und derfloh in Ihren Beiträgen beschrieben haben und habe damit keinerlei Schwierigkeiten. Das "Transferkonto" kann ich mir sparen, da ja auf dem jeweiligen Konto unter "erwartende Buchungen" alle noch "offenen" Posten erscheinen und ich somit einen Überblick habe, ob eine Überweisung nicht ausgeführt wurde. Allerdings muss ich dafür jedes Konto anschauen und sehe nicht auf einen Blick ob alle Überweisungen ausgeführt sind. Wobei ich zu bedenken gebe, dass es bei Deinen 12 aktiven Konten ja eh zu Überschneidungen kommen kann, die man sich dann doch etwas genauer ansehen muss. Gruß Gerhard |
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Automatische Umbuchung