| Stefanos Bulletin Board URL: https://www.kaiwu.de/cgi-bin/sbb//sbb.cgi?&a=show&forum=89&show=25 Thema: Umbuchung auf Vermögenskonto verhindert Kategoriezuweisung - Alternativen? |
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| mantobe (Neuer Nutzer) Hallo, ich benutze Quicken Deluxe in der Version 2012. Eingerichtet habe ich ein Online-Konto (Girokonto) und ein Offline-Konto (Vermögenskonto). Dem Online-Konto wird monatlich ein Beitrag für eine Lebensversicherung abgebucht. Ãœber eine automatische Umbuchung (durch eine Regel) buche ich diesen Abgang des Online-Kontos monatlich auf das Vermögenskonto, das dann jeweils den monatlichen Betrag als Zugang erhält. Durch diesen Vorgang wird in der Kategorie das Konto des Vermögenskontos gesetzt - so ist es ja vom Programm vorgesehen. Nun möchte ich eine Auswertung über meinen aktuellen Vermögensstand erstellen. Dazu möchte ich diesen aufsplitten nach "Wertpapiere", "Beteiligungen", "Versicherungen", "Immobilien", etc. Unterkategorien wären erwünscht. Dazu würde ich gerne meinen Umbuchungen aus obigem Beispiel die Kategorie "Versicherung --> Lebensversicherung" zuweisen. Leider lässt das Programm dies nicht zu. Nun gibt es meines Erachtens zwei Möglichkeiten: 1) Keine Umbuchungen Ich verzichte auf die automatisierten Umbuchungen und lege eine "Regelmäßige Buchung" lediglich in meinem Vermögenskonto an. Vorteile: - Damit könnte ich dann Kategorien (auch Unterkategorien) zu jeder Buchung vergeben und meine Auswertung fahren. Nachteile: - Evtl. falsche Beträge auf dem Vermögenskonto, sofern sich der monatliche Betrag über eine jährliche Dynamik verändert - Leider ist die Kategorie "Versicherung" aktuell als "Ausgabe" in Quicken hinterlegt. Ich müsste eine weitere Kategorie als "Einnahme" mit anderem Namen parallel anlegen, denn eine Änderung der vorhandenen Kategorie würde dafür sorgen, dass auch z.B. meine Haftpflicht-Versicherung als "Einnahme" gekennzeichnet werden würde. 2) Verwendung von Klassen Damit würde ich die automatischen Umbuchungen beibehalten und statt einer Kategorie eine Klasse vergeben. Vorteile: - Automatische Umbuchungen bleiben bestehen - Auswertungen könnte ich über die entsprechende Klasse machen - wenn auch nicht grafisch  Nachteile: - ich kann keine Unterkategorien anlegen, sondern muss mich mit dem Workaround behelfen, mehrere Klassen für eine Buchung zu verwenden, z.B. "Lebensversicherung" und "Versicherung", um die Kategorien ein wenig abzubilden - auch wenn hier keine Hierarchie abgebildet werden kann Für welche Variante würdet Ihr Euch entscheiden? Oder habt Ihr evtl. noch weitere Ideen oder Vorschläge wie ich dieses Konstrukt sinnvoll abbilden könnte? Mein übergeordnetes Ziel ist es hierbei, meine Vermögenswerte mittels einer Auswertung in sinnvolle Bereiche abzubilden, also meine Vermögensverwendung darzustellen in Kategorien wie "Beteiligungen", "Versicherungen", "Immobilien", "Wertpapiere", etc. (am liebsten als Tortendiagramm mit prozentualer Verteilung). Dazu noch eine zweite Frage: Da ich die Wertpapiere zusätzlich in einer Auswertung mit den oben genannten Kategorien darstellen möchte, wie kann ich hier Kategorien vergeben? Funktioniert eine Auswertung hier tatsächlich nur über die "Wertpapiergruppe" und "Vermögensklasse"? Vielen Dank Euch schon jetzt für Eure Unterstützung!! Max |
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| Stefan320_0 (Fast Admin) Hallo Max, ich glaube, dass ich nur ein Teil von dem verstanden habe, was Du möchtest. Oder vielleicht vertehe ich nicht Deinen "Weg". Warum möchtest Du bei einer Lebensversicherung ein Vermögenskonto anlegen? Du kannst doch eine "Versicherung" anlegen und die geht dann auch in Dein Vermögen ein. Es ist ja meist auch nicht so, dass die Zahlung der Lebensversicherung zum Beispiel 1:1 mit Deinem Vermögen überein stimmt. |
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| mantobe (Neuer Nutzer) Hi Stefan, Danke Dir für Deinen Hinweis! Das war ein Fehler meinerseits. Natürlich lege ich die Lebensversicherung als "Versicherung" an, nicht als Vermögenskonto. Trotzdem bleibt das Problem. ich versuche es noch einmal zusammenzufassen: Von meinem Girokonto geht monatlich ein Beitrag an eine Versicherungsgesellschaft ab. Dort habe ich eine Kapitalbildende Lebensversicherung abgeschlossen. Diesen Betrag verknüpfe ich über eine Umbuchung mit meiner Lebensversicherung im Bereich "Versicherung". Damit gehen aber leider die Kategorien verloren. So kann ich also weder der Buchung auf dem Girokonto, noch der Buchung auf dem Konto unter "Versicherung" eine Kategorie zuweisen. Damit verliere ich dann zweierlei: Einmal die Möglichkeit, meine Ausgaben des Girokontos nach Kategorien auszuwerten, z.B. nach Beiträgen zu einer Versicherung, noch kann ich über eine Auswertung meines Kontos unter "Versicherung" z.B. nach gezahlten Beiträgen, Einmalzahlungen an die Versicherung oder Rückerstattungen, etc. aufschlüsseln. Gruß Max |
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| Stefan320_0 (Fast Admin) hm..O.K. Bei Versicherung, die Vermögen bilden, ist es sowieso schwer genaue Angaben zu ermitteln. Was ich meine ist, dass sich Dein "Vermögen" nicht um den Betrag erhöht, den Du als Zahlung der Versicherung gibst. Also dürfte dann Deine Auswertung nicht korrekt sein, was das Vermögen betrifft. Bei der Anlage einer Lebensversicherung hast Du verschiedene Kriterien: Rückkaufwert, Auszahlung nach Ablauf etc.. Von der Versicherung bekommt man normalerweise Jährlich diese Angaben und nur die aktualisiere ich im "Versicherungskonto" Die Buchung läuft bei mir ganz "normal" als Überweisung bzw. regelmäßige Buchung mit Kategorie. Bei einer Umbuchung können die Vermögeswerte doch nie wirklich stimmen. Da ist man mit einem jählichen Update sicherlich genauer. Oder sehe ich das falsch?  Obwohl ich Dir in der Richtung zustimme, dass es besser wäre bei einer Umbuchung nicht nur die Klassen benutzen zu können, sondern auch Kategorien. |
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| derfloh (Fast Admin) Versicherungsbeiträge zu Kapitalbildenden Versicherungen sind primär Umbuchungen, die einen Sparanteil und einen Kostenanteil enthalten, und später Rendite erwirtschaften. Da der Sparanteil tatsächlich nur von einem Konto auf ein anderes wandert, bleibt er vermögensneutral, es wäre also sachlich falsch, hierfür eine Ausgabekategorie zu benutzen (ähnlich wie Tilgungen auf Kreditkonten, auch das sind keine Ausgaben, sondern Umbuchungen). Ich benutze also dieser Logik folgend die Umbuchung auf das Versicherungskonto. Die Gesamtaufwendungen für die Versicherung können in Auswertungen, die Umbuchungen mit anzeigen, erkannt werden, alternativ kann auch der Empfängerbericht benutzt werden. Einmal im Jahr buche ich auf das Versicherungskonto eine Ausgleichsbuchung, um eingezahlte Beiträge und Rückkaufswert abzugleichen. Den Differenzbetrag buche ich dann entweder mit Ausgabenkategorie Versicherung oder mit Einnahmekategorie Kapitalerträge:Lebensversicherung xy |
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Umbuchung auf Vermögenskonto verhindert Kategoriezuweisung - Alternativen?