| Stefanos Bulletin Board URL: https://www.kaiwu.de/cgi-bin/sbb//sbb.cgi?&a=show&forum=99&show=24 Thema: Wertpapierertragsbuchung: Buchen von erhaltener Steuerliquidität bei dt. thesaur. Aktienfonds |
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| Sabine (Regelmäßiger Nutzer) Hallo in die Runde, Kürzlich habe ich von meiner Bank folgende Wertpapierabrechnung (für 2014) meines deutschen, thesaurierenden Aktienfonds erhalten: Nominale: 250 Stück Ertragsthesaurierung: 3,3908517 EUR/St. Steuerliquidität: 0,95 EUR/St. Gutschrift aus Steuerliquidität: 237,50 EUR Kapitalertragsteuer: 211,86 EUR Soli: 11,64 EUR Gesamtbetrag zu Ihren Gunsten: 14,00 EUR Brutto-Thesaurierung 847,71 EUR Die Fondserträge wurden im Fondsvermögen wieder angelegt. Die 14,00 EUR wurden meinem Konto gutgeschrieben. Wie buche ich nun diese Thesaurierung? Wenn ich diese über eine Wertpapier-Einnahmebuchung/Thesaurierung ohne neue Anteile, buche, könnte ich in dieser auch die gezahlte Kapitalertragsteuer sowie den Soli erfassen, hätte in meinem Beispiel aber dann eine Nettoeinnahme von 624,21 EUR (847,71-211,86-11,64) was aber so nicht stimmt denn es kommt ja nur ein Nettoertag von 14,00 EUR zustande. Leider finde ich in meiner Quicken JV keinerlei Möglichkeit die Einnahme einer sog."Steuerliquidität" zu erfassen. Es wäre sehr nett wenn mir jemand diesbezügliche Hilfestellung leisten könnte. Wie muß ich diese Buchung in Quicken JV erfassen? Vielen Dank dafür schon jetzt. Sabine |
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| Harry (Fast Admin) Hallo Sabine, Deine Bankabrechnung hast Du nicht richtig gedeutet. Die 14,-€ sind nicht der Nettoertrag, sondern das ist quasi eine Steuergutschrift.  Wahrscheinlich war Dein Freistellungsauftrag noch nicht ganz ausgeschöpft. |
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| Sabine (Regelmäßiger Nutzer) Danke Harry für Deine Info aber was Du sagst kann so nicht sein, denn ich habe der Bank welche mir diese Wertpapierabrechnung geschickt hat überhaupt keinen Freistellungsauftrag erteilt. Es ist aber aber sicherlich richtig, daß es sich bei den ausgezahlten 14,00 EUR nicht um einen Nettoertrag sondern eine Steuersache handelt. ---> Trotzdem weiß ich immer noch nicht wie ich die erhaltene Steuerliquidität in Verbindung mit der Brutto-Thesaurisierung buchen soll bzw. die Einnahme in Höhe von 14,00 EUR. |
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| Harry (Fast Admin) Hallo Sabine, die Steuergutschrift muss nicht vom Freistellungsauftrag kommen, sie kann auch durch verrechnete Verlust bei dieser Bank herrühren. Der Wertpapierbereich in Quicken ist schon immer stiefmütterlich behandelt worden. Die Steuerliquidität ist erst 2012 eingeführt worden, so schnell werden Neuerungen nicht im Programm implementiert. Da die 14,-€ auf Deinem Girokonto gelandet sind, erzeugst Du eine Kategorie „Steuergutschrift“ und buchst es darunter. Beim Wertpapier lässt Du die 14,-€ weg, Deine Renditeberechnung wird dadurch so gut wie gar nicht verfälscht. |
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| Sabine (Regelmäßiger Nutzer) Harry, ich danke Dir vielmals für Deine freundliche Hilfe. Ich hatte mir zwischenzeitlich folgende Buchungsvariante für mein Beispiel überlegt: Buchung 1: Wertpapier-Einnahmebuchung/Thesaurierung ohne neue Anteile, hier wird nur die Bruttothesaurisierung über 847,41 EUR erfaßt. Buchung 2: Wertpapier-Einnahmebuchung/sonstige Einkünfte, hier wird die erhaltene Steuerliquidität (237,50 EUR) erfaßt und unter Kosten die gezahlte Kapitalertragssteuer (211,86 EUR) sowie der Soli (11,64 EUR) eingegeben. Als Nettoertrag bleiben dann die 14,00 EUR übrig die wiederum aufs verbundene Girokonto gehen. Wäre dieser Weg auch gangbar oder habe ich hier einen Denkfehler? Danke Sabine |
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| Harry (Fast Admin) Hallo Sabine, wenn Du noch als 3. eine Kauf-Buchung machst, ist es perfekt. Der ganze Aufwand mit den drei separaten Buchungen lohnt sich aber wirklich nicht. |
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| rioxxl (Regelmäßiger Nutzer) Harry, ich bin auch an diesem Thema interessiert. deinen Tipp mit der 3. Kaufbuchung verstehe ich nicht. Was soll Sabine da buchen, hat doch nichts gekauft? (Die 14,00 EUR wurden lt. 1. Post doch nicht in neue Anteile investiert sondern ausgezahlt?) |
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| Harry (Fast Admin) Hallo Rio, bei thesaurierenden Fonds werden von der Nettoausschüttung sofort neue Anteile des Fonds gekauft und in das Depot eingebucht. Sabine hat unter der 1. Buchung nur die Bruttoausschüttung erfasst. Zwar unter Wertpapier-Einnahmebuchung/Thesaurierung aber ohne neue Anteile. Mit der Steuergutschrift hat die 3. Buchung nichts zu tun. |
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Wertpapierertragsbuchung: Buchen von erhaltener Steuerliquidität bei dt. thesaur. Aktienfonds